Jay Weaver
Hace un par de años, Efraín Betancourt Jr. llegó a un acuerdo
con los reguladores federales que lo acusaron de usar su negocio de préstamos
de día de pago para estafar decenas de millones de dólares a inversionistas, en
su mayoría venezolanoamericanos en el área de Miami, usando las ganancias para
pagar su boda en Europa, entre otras cosas.
Un juez federal de Miami le ordenó a él y a su compañía
devolver más de $39 millones.
Pero desde el acuerdo de conciliación que él y su empresa,
Sky Group USA, alcanzaron con la Comisión de Bolsa y Valores, a los
inversionistas los han seguido estafando, según las autoridades federales.
Durante el supuesto esquema Ponzi que comenzó en 2016, Betancourt gastó $7.5 millones del dinero de los inversionistas para su uso personal, como su boda de lujo en la Riviera Francesa, vacaciones en el Caribe, joyas caras, un avión privado y un lujoso condominio en Biscayne Boulevard, dicen las autoridades.
A principios de este mes, el empresario colombiano de 36 años
fue arrestado por agentes del FBI en el Aeropuerto Internacional de Miami a su
regreso de Colombia. Betancourt ahora enfrenta una acusación formal de siete
cargos que lo acusan de conspiración y estafa electrónica relacionada con la
venta de $66 millones en pagarés por parte de Sky Group a más de 600
inversionistas con promesas de retornos anuales de dos y tres dígitos.
Algunos inversores recibieron el pago parcial, pero la
mayoría no, lo que dejó una deuda de más de $39 millones, según los fiscales
federales en Miami.
Supuesto esquema Ponzi
Los fiscales han acusado a Betancourt, cuyo negocio en Miami
empleaba a docenas de agentes de ventas, de dirigir un esquema Ponzi al usar el
dinero de los nuevos inversionistas para pagar a los antiguos hasta que el
supuesto esquema colapsó durante la pandemia del COVID-19 en 2020.
Un abogado de Miami que representa a tres inversionistas que
ganaron casos de arbitraje civil contra Betancourt dijo que no le sorprendió la
acusación, sólo que haya tardado tanto en presentarse desde que él presentó el
plan de inversión a la atención de la SEC hace cuatro años.
“Nunca pagó un centavo para resolver las reclamaciones”, dijo
el abogado Richard Díaz al Miami Herald el martes. “Mis clientes y yo estamos
ansiosos por asistir personalmente a su sentencia para expresarle al juez la
gravedad de su codicia y fraude, que devastaron económicamente, no solo
lastimaron, a muchas familias”.
Hace una semana, el magistrado de Miami Jonathan Goodman le
otorgó una fianza de $1.25 millones para su liberación de una prisión federal,
que sería firmada conjuntamente por su padre y otro familiar. Pero los fiscales
lograron que esa decisión quedara en suspenso mientras la apelan ante el juez
de distrito Darrin Gayles, argumentando que Betancourt representa un riesgo de
fuga a Colombia, donde tiene ciudadanía y ha estado viviendo en los últimos
años.
Fiscales: han desaparecido millones
El fiscal Roger Cruz escribió en documentos judiciales que
“millones de dólares en ganancias fraudulentas obtenidas directamente por este
acusado han desaparecido, fueron canalizados por él a su esposa y otros
miembros de la familia y han sido transferidos al extranjero”.
Cruz señaló que Betancourt es un ciudadano colombiano con
pasaporte de ese país que ha realizado numerosos viajes internacionales y tiene
inmuebles y otros activos allí. En particular, Cruz citó evidencia de que
Betancourt “no solo expresó su deseo de evitar ser procesado y arrestado por
este asunto, sino que viajó a los Emiratos Árabes Unidos en busca de un país
que no permita la extradición a Estados Unidos”.
El abogado defensor de Betancourt, Dustin Tischler, dijo que
no podía hacer comentarios sobre el caso porque estaba fuera del país, pero
defendió el derecho de su cliente a una fianza antes del juicio, diciendo que
la decisión del magistrado “estaba bien fundamentada por la evidencia
presentada en la audiencia original de fianza” el 19 de noviembre.
En los documentos presentados ante el tribunal, Tischler dijo
que su cliente tiene vínculos de larga data con la zona de Miami. Dijo que los
fiscales no le señalaron que Betancourt es ciudadano estadounidense desde hace
más de 20 años, es propietario de un condominio en Miami, se graduó de una
escuela secundaria local y que su pasaporte colombiano fue confiscado durante
su arresto.
Además, Tischler dijo que Betancourt cooperó previamente en
el caso de la SEC en Miami “relacionado con las mismas acusaciones que se
imputan en la acusación formal y era plenamente consciente de que existía la
posibilidad de que se presenten cargos penales en el futuro”.
Aun así, Betancourt continuó viajando y manteniendo su
residencia en Miami; incluso asistió a la facultad de Derecho de la Universidad
de Dayton en línea y asistió a la ceremonia de graduación en mayo de este año,
dijo Tischler.
Gayles, el juez federal que maneja el caso Betancourt,
suspendió su fianza hasta que escuche la apelación del gobierno.
Rentabilidad anual de hasta 120%
Según la acusación, Betancourt ofreció pagarés a cientos de
inversores de Sky Group con rendimientos anuales que oscilaban entre el 24% y
el 120%. Él y sus agentes de ventas dijeron a los inversionistas que sus fondos
se usarían para desembolsar préstamos de día de pago a los clientes de Sky
Group.
Según la acusación, los intereses de los préstamos de los clientes
se usarían para pagar a los inversionistas. Sin embargo, millones de dólares de
los inversionistas se utilizaron para pagar a los inversionistas anteriores
como parte del esquema Ponzi.
En sus acuerdos con la SEC, Betancourt y Sky Group aceptaron
haber infringido las normas sobre valores sin admitir ni negar las acusaciones
de la demanda civil de la agencia. Como parte del acuerdo, a ambos se les
prohibió negociar valores. Un juez federal ordenó a Sky Group pagar a los
inversores más de $39 millones. Betancourt recibió la orden de pagar $6
millones de esa cantidad.
En septiembre de 2021, la SEC en Miami presentó una demanda
civil contra Betancourt y su empresa, acusándolos de cometer violaciones de
valores en un esquema que las autoridades describieron como “fraude de
afinidad”.
El supuesto plan de Betancourt duró casi cinco años hasta que
innumerables prestatarios dejaron de pagar sus préstamos de día de pago durante
la pandemia; su empresa, Sky Group, tuvo un grave problema de flujo de caja y
no pudo realizar los pagos de intereses de los pagarés de los inversionistas.
Invoca la Quinta Enmienda
En diciembre de 2021, Betancourt prestó declaración en uno de
varios casos de arbitraje relacionados en los que invocó repetidamente su
derecho de la Quinta Enmienda contra la autoincriminación mientras era
interrogado.
En una declaración anterior, Betancourt admitió que no tenía
títulos de derecho ni de ingeniería informática en Estados Unidos, pero
insistió en que su negocio de préstamos de día de pago era legítimo, a pesar de
que cobraba tasas de interés mucho más altas que el límite anual de Florida del
18%.
También dijo que las personas que invirtieron en su empresa
eran “prestamistas” que se dedicaban a financiar préstamos a corto plazo con
intereses altos. Los llamó “transacciones comerciales”.
“Dejé muy claro que estaban invirtiendo en una cartera de
préstamos a corto plazo”, dijo Betancourt en una declaración en mayo de 2021.
“Ahora la cartera de préstamos a corto plazo tiene riesgos”.
Compra un condominio de lujo en Epic: federales
En realidad, según la SEC, Betancourt se apropió
indebidamente del dinero de los inversionistas para su uso personal, incluidos
los costos asociados con la compra de un condominio de lujo en Miami en Epic
Residences en Biscayne Boulevard y para el servicio en su avión personal Piper,
dijeron los funcionarios de la SEC.
Betancourt también fue acusado de transferir al menos otros
$3.6 millones a amigos y familiares, incluida su ex esposa, Angelica
Betancourt, y a EEB Capital Group LLC sin “ningún propósito comercial legítimo
aparente”, según la SEC.
Las cuentas bancarias de esa empresa estaban controladas por
Efraín Betancourt y su actual esposa, Leidy Badillo, señala la denuncia.
En un acuerdo con la SEC en 2022, EEB Capital acordó pagar
$2.2 millones del fallo contra Sky Group y Efraín Betancourt.
Angélica Betancourt argumentó que solo ganaba $60,000 anuales
en de la compañía de préstamos de día de pago, según los registros judiciales.
Pero en 2022, también aceptó pagar alrededor de $1.1 millones para el fallo
contra Sky Group y su ex marido.
Tomado de yahoo noticias en español.
